ブログの最初の記事に
投資の話をすると書いていたのに、一度も投資の話をしていませんでした(‘◇’)ゞ
yoshiyoshi-life.hatenablog.com
なので今日は現在運用中のつみたてNISAの話でもしようと思います。
つみたて内容はありがちなパターンですが
月に3万円、楽天キャッシュ決済で積み立てています。
銘柄は
・eMAXIS Slim先進国株式インデックス
今のところインデックスファンドだけです。
2021年からスタートしましたが、はじめの方は転職などで収入が安定していなかったため、現在までで54万積み立て、評価損益はざっと33,000円程度(本日時点)。
NISAをはじめてからずっと疑問だったのが
「分散投資」の存在
分散投資は、投資のリスクを減らすために行われるもので、てっきり投資対象を先進国や新興国などあらゆる国に分ければ分散投資できていると思ってました。
しかし、株の値動きはどこの国も同じ方向に動きやすいらしく、先進国と新興国に分けても資産のリスク軽減はできないみたいです。
この事実を最近ようやく学び、株と債券など、値動きの異なる資産に分散すべきだということがわかりました。(遅すぎ😢)
なので今投資しているeMAXIS Slimシリーズでは地域分散はできているものの、資産そのもののリスク軽減はできておらず…
また、オルカンの投資先は現時点で先進国が約9割を占めているので、似たようなファンドを買っている状態です。
(ちなみにこのオルカンという銘柄、経済情勢に合わせて各国へ投資する割合や組み入れ銘柄をファンド内で自動的に入れ替えてくれる、とても優秀なファンドです)
オルカン一本に絞って、あとは債券インデックスか国債を積み立ててリスク軽減すべきか、
それともリスクをとって投資信託のみを買い続けてリターンを期待しようか。
なかなか決められないので、しばらくはこのまま買い続けることになりそうです。
来年から新NISAが始まるので、
それまでにいろいろと模索していきたいと思います✊
おわり